Info over financiële dienstverleners / uitvoerders van lijfrenten (banken, verzekeraars en beleggingsinstellingen)

Laatst bijgewerkt op 14-7-2023

Vallura deed naar aanleiding van het door de kennisgroep van de Belastingdienst gepubliceerde standpunt van 6 juni 2023 over de aftrekbare bemiddelingskosten van een lijfrente onderzoek naar de financiële dienstverleners die aanbieders zijn van lijfrente producten. Hierdoor ontstaan kansen voor de aftrekbaarheid van kosten in de belastingaangifte.
In deze bijdrage lees je meer over het onderzoek dat gedaan is.

Let op: het standpunt van 6 juni 2023 is vervangen door het standpunt van 14 december 2023. 

De vraag die daarbij is gesteld of men een uitkerend product aanbiedt. Zo nee, of men dan verwijst naar een adviseur. En zo ja of de consument dit op basis van execution only kan aanbieden en of dit dan met een kennis- en ervaringstoets kan worden afgenomen.

In willekeurige volgorde staat hieronder meer informatie vermeld over de uitkomsten en reacties van de diverse financiële dienstverleners.

OAKK
OAKK biedt een product met lijfrente uitkering aan. Het is mogelijk om dit op basis van Execution Only af te nemen. De consument moet hierbij een kennis- en ervaringstoets afnemen.
www.oakk.nl

Brand New Day
BND biedt een product met lijfrente uitkering aan. Het is alleen voor bestaande klanten mogelijk om dit op basis van execution only af te nemen. De consument moet hierbij een kennis- en ervaringstoets afnemen. In dat geval rekent BND € 45 aan administratiekosten.
www.brandnewday.nl

Scildon
Scildon biedt géén product met lijfrente uitkering aan. Bij expirerende kapitalen wordt verwezen naar een adviseur.
www.scildon.nl

Semmie
Semmie biedt een product met lijfrente uitkering aan. Het is mogelijk om dit op basis van execution only af te nemen. Als er advies gewenst is, wordt er verwezen naar een adviseur.
www.semmie.nl

Aegon
Aegon biedt een uitkerende lijfrente aan voor bestaande klanten. Aegon geeft dan zelf advies of verwijst naar een intermediair; er is dan géén execution only mogelijk. Aegon rekent kosten voor de aanvraag (advies) voor de uitkering.
www.aegon.nl

Rabobank
Rabobank biedt een product met lijfrente uitkering aan. Het is mogelijk om dit op basis van execution only af te nemen. De consument moet hierbij een kennis- en ervaringstoets afnemen.
www.rabobank.nl

Evi
Evi biedt géén product met lijfrente uitkering aan. Bij expirerende kapitalen wordt verwezen naar Van Lanschot Chabot (VLC) als intermediair.
www.evi.nl

Bright pensioen
Bright pensioen biedt op het moment géén product met lijfrente aan. Bij expirerende kapitalen wordt verwezen naar een adviseur of partij met de mogelijkheid een uitkeringsproduct aan te gaan. Werken niet samen met specifieke adviseurs/partijen. De deelnemer is zelf verantwoordelijk van het zoeken van partij/adviseur.
www.brightpensioen.nl

Trustus
Trustus biedt een product met lijfrente uitkering aan. Het is mogelijk om dit op basis van execution only af te nemen. De consument moet hierbij een kennis- en ervaringstoets afnemen.
www.trustus.nl

Post Vermogensbeheer
Post Vermogensbeheer biedt een product met lijfrente uitkering aan. Het is niet mogelijk om dit op basis van execution only af te nemen. Er wordt niet expliciet verwezen naar een adviseur.
www.postvb.nl

De Goudse
De Goudse biedt een product met lijfrente uitkering aan. Deze kunnen niet door de eindklant rechtstreeks worden afgesloten. Klanten worden doorverwezen naar adviseurs voor advies en bemiddeling.
www.goudse.com

Centraal Beheer
Centraal Beheer biedt een product met lijfrente uitkering aan. Centraal Beheer geeft dan zelf advies of verwijst naar een intermediair; er is dan géén execution only mogelijk. Centraal Beheer rekent kosten voor de aanvraag (advies) voor de uitkering.
www.centraalbeheer.nl

Nationale Nederlanden
Nationale Nederland biedt een product met lijfrente uitkering aan. De aanvraag van het lijfrente product kan via de website voor €50 of via een telefonische offerte. Afhankelijk van het product kost de telefonische offerte €125 of €175 en anders kan er gebruik worden gemaakt van een adviseur in de buurt. Tegen het tarief dat de adviseur hanteert. Bij de aanvraag waarbij de klant de aanvraag geheel zelf in vult is het zo dat er gebruik wordt gemaakt van een Kennis- en Ervaringstoets. Wanneer de klant hierdoor heen komt is het mogelijk om de aanvraag zelf te doen.
www.nn.nl

Jouw-Pensioen
Jouw-Pensioen biedt een product met lijfrente uitkering aan. Het is mogelijk om dit op basis van execution only af te nemen. De consument moet hierbij een kennis- en ervaringstoets afnemen.

www.jouw-pensioen.nl/

Doel Beleggen
Doel Beleggen biedt een product met lijfrente uitkering aan. Het is mogelijk om dit op basis van execution only af te nemen. De consument moet hierbij een kennis- en ervaringstoets afnemen.
www.doelbeleggen.nl

NNEK
NNEK biedt een product met lijfrente uitkering aan. Het is niet mogelijk om dit op basis van execution only af te nemen. NNEK accepteert alleen klanten met een adviseur. Bij het afsluiten van uitkering ligt de verantwoordelijkheid van een kennis-en ervaringstoets bij de adviseur.
www.nnek.nl

Axento
Axenta biedt geen product aan met lijfrente uitkering. Er wordt niet verwezen naar een partij of adviseur. Klant is zelf verantwoordelijk voor het afsluiten van een uitkering.
www.axento.nl

BLG Wonen
BLG Wonen biedt sinds 1 juni 2023 geen nieuwe lijfrente bankspaarrekeningen of uitkering meer aan. Huidige klanten dienen zelf contact op te nemen met een aanbieder of adviseur voor het afsluiten van een uitkering.
www.blgwonen.nl


Zwitserleven
Zwitserleven biedt geen product aan met lijfrente uitkering. Er wordt doorverwezen naar Reaal, deze valt ook onder Althore. Reaal biedt de uitkering aan op basis van execution only of via een adviseur onder het agentschap.
www.zwitserleven.nl

Reaal
Real biedt een product aan met lijfrente uitkering op basis van execution only of via de adviseur onder het agentschap. Bij execution only moet de consument de kennis-en ervaringstoets afnemen.
www.reaal.nl

Andere aanbieders
Van de volgende partijen beschikken wij nog niet over (relevante) informatie: Interpolis, ABN-AMRO, SNS/Regiobank, ASR en Onderlinge.

Terug naar blog aftrek kosten lijfrente